警银联手精准识诈 高收益“光伏投资”陷阱无处遁形

荆楚网（湖北日报网）讯(xùn)（通讯员刘波 罗睿）在数字化浪潮席卷的今天，电信(diànxìn)网络诈骗手段层出不穷，严重威胁着人民群众的财产安全。作为肩负社会责任的国有商业银行，中国银行黄石分行始终秉持“金融为民”初(chū)心，将(jiāng)打击治理电信诈骗置于重中之重，全力以赴守护好(hǎo)客户的“钱袋子”。 近日(jìnrì)，两位年约六十岁的女士结伴来到中国银行黄石分行营业部，要求办理一笔1.1万元的转账汇款(huìkuǎn)业务。工作人员热情接待(rèqíngjiēdài)，并指导她们填写单据。 正当(zhèngdāng)工作人员按要求(yāoqiú)询问汇款用途及收款人信息(xìnxī)时，两位客户急切地(dì)表示款项用于“投资理财”，催促尽快(jǐnkuài)办理。此时，细心的工作人员注意到，客户填写的收款信息来自手机中某第三方APP推送内容，收款方为外省某村镇银行的某个人账户。客户进一步解释称，这是参与“国家一带一路”光伏发电设备项目的投资，并强调其朋友(péngyǒu)已多次汇款且“从未出问题”，并再次催促办理。 “高收益诱惑”、“陌生APP推荐(tuījiàn)”、“资金流向个人账户而非对公账户”、“客户(kèhù)表现急切且被‘成功案例’说服”等异常现象立刻(lìkè)引起了该行复核人员的高度警觉。凭借敏锐的风险意识和丰富的反诈经验，复核人员初步判断客户极有可能遭遇了非法集资诈骗，他(tā)立即指导柜员暂停办理，并对客户提供的投资项目进行(jìnxíng)深入核实。 根据客户展示的APP信息(xìnxī)显示，项目方名为“绿色(lǜsè)发展国际（香港）投资(tóuzī)有限公司”（英文名“BRIGC”），简介自称参与国家一带一路项目，专注于绿色投资、清洁能源和环保产业。 如此“高大上(shàng)”的“国际公司”和“国家级项目”，为何(wèihé)收款账户竟是国内某村镇银行的个人账户？这显然(xiǎnrán)不合常理！该行复核人员迅速(xùnsù)通过线上平台进行信息核验，该公司名称赫然出现在国家反诈中心等(děng)平台公布的典型骗局名单(míngdān)中，该骗局正是打着响应“国家一带一路”政策的旗号，通过虚构年化收益率高达150%的光伏理财项目进行非法集资诈骗。 该行立即将情况上报(shàngbào)当地反诈中心，反诈中心迅速确认(quèrèn)该公司为诈骗组织，严令禁止(yánlìngjìnzhǐ)办理汇款，并紧急调度民警到场处置。随后，两名办案民警火速赶到网点，与该行工作人员结合(jiéhé)真实案例，耐心剖析诈骗手法。客户如梦初醒(rúmèngchūxǐng)，连声感谢民警和银行员工的专业与负责，当即放弃转账。 凭借高度的(de)风险(fēngxiǎn)敏感度、规范的操作流程以及与反诈(fǎnzhà)中心的高效联动，改行成功拦截了该笔1.1万元的汇款，有效避免了两位客户的资金损失。 未来，该行将持续(chíxù)优化反诈机制，加强与各方的协作配合(pèihé)，不断创新宣传方式，提高客户的防范意识和(hé)能力，为维护金融安全和社会稳定，保护客户的财产安全不懈努力。